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イオン銀行

公開日: : 最終更新日:2015/08/20 ATM, 新たな形態の銀行, 銀行サービス(キャッシュカード)

イオン銀行は、イオングループが2006年に設立した銀行です。同じく小売業主導で設立したセブン銀行がATM中心の営業業務を行っているのと異なり、イオン銀行は、イオンショッピングモール等のインストアブランチや代理店(約130店舗 2014年12月現在)にて、預金をはじめ投資信託、保険、住宅ローン・カードローンなどの個人向け業務を行っています。主要な女性買い物客を顧客に想定し、ショッピングセンターの営業時間に合わせて、週末・祝日も含め年中無休で、午前9時から午後9時までの営業を基本としています。また、住宅ローン契約者を対象に、イオンでの買い物を5年間5%割り引くサービス「イオンセレクトクラブ」は、主婦層を中心に支持を受けています。このように、平日の日中に銀行に立ち寄れない方が、休日に買い物ついでに気軽に利用できる銀行づくりをしているのです。

イオン銀行は、イオングループのサービスとの連携が魅力です。特に、クレジット機能一体型キャッシュカードである「イオンカードセレクト」を作れば、その真価が発揮され、高い普通預金金利、電子マネーWAONのポイント付加、イオン系列での割引サービスなど特典が大きくアップします。イオン銀行は、商業と金融が融合した小売業の銀行として、個人のリテール・フルバンキングを中核事業とし、イオンの取引先を中心とした地域の法人・個人事業主への金融サービスも提供する「地域と地域の顧客に密着した小売業の銀行」を目指しています。

イオン銀行の主な特徴

銀行と買物を結びつける小売業の銀行ならではのサービスが特徴です。

「イオンカードセレクト」(発行手数料&年会費が無料)

クレジットカード(ETC専用カードも申込み可能)、キャッシュカード、電子マネーWAONの機能が一体となったカードです。さらにカードローン機能も追加できます。特典が満載で、おすすめのカードです。

・イオンカードセレクトを持っているだけで、普通預金店頭金利に年0.1%上乗せされます。
0.02% → 0.12%(税引前)(2014年12月5日現在)
※業界トップ水準の普通預金金利です。
・各種公共料金支払で1件につき毎月5WAONポイントプレゼント
・給与振込口座に指定すると毎月10WAONポイントプレゼント
・WAONのオートチャージ利用200円毎に1WAONポイントプレゼント
・利用実績(住宅ローンの利用など所定の条件を満たされた方)に応じて無料でゴールドカードを発行
・毎月20日・30日は買い物5%OFF
・毎月10日はクレジットの利用でときめきポイント(※1)2倍
※1 ときめきポイントとは、クレジットカードの利用金額に応じてポイントが貯まる特典です
カードショッピング利用200円ごとに1ポイント、たまったポイント数に応じて商品との交換ができます
・毎月15日は買い物5%OFF(55歳以上の会員限定)
・毎月5日・15日・25日はクレジット・WAONの利用でポイント2倍
・優待加盟店の利用でポイント最大3倍
・180日間の安心補償付き

☆「イオンカードセレクト」は、電子マネーWAONのチャージでもポイントが貯まるため、「ポイント2重取り(WAONへのチャージ分で0.5%、WAON利用分で0.5%、合計で還元率が1%になる)」が可能です。イオンカードの中で最もお得なカードとなります。

「イオンセレクトクラブ」

住宅ローンの利用者を対象に、イオンでクレジットにより買物をした場合(請求時に5%の割引)5年間毎日5%OFFになります。

1年間の割引対象買物金額の上限は、住宅ローンの当初借入れ金額に応じます。
当初借入れ金額1000万円以上2000万円未満の場合は、45万円/年です。
当初借入れ金額2000万円以上の場合は、90万円/年です。
更に、「イオンカードセレクト」の特典も付いています。

「イオン銀行ポイントクラブ」(申込み不要、年会費無料)

取引の合計金額に応じて、ステージが設定され、ステージに応じた各種特典が受けられるサービスです。イオンで買い物をしている方、WAONを使っている方、イオンカードを使っている方におすすめです。

対象 イオン銀行総合口座開設済みの個人顧客

「イオン銀行ポイントクラブ」のステージは、イオンカード・WAON・イオンデビットカードの6カ月間の利用合計金額が、
10万円以上の方はステージ1
30万円以上の方はステージ2
50万円以上の方はステージ3となります。

特典内容
特典項目の各種取引をすると、ステージに応じたWAONポイントを翌月に受け取ることができます。特典は、「他行への振込」を除き、他の特典と重複して受け取ることができます。

【ステージ1の特典】
・わくわくデー(毎月5・15・25日)のオートチャージ(イオンカードセレクト限定)が1.5倍
・他行への振り込み 月1回まで(1回につき216WAON)
・他行ATMでの引き出し 月1回まで(1回につき108WAON)
・他行からの振り込み入金 月1回まで(1回につき50WAON)
・公共料金振り替え 件数×5WAON
・定期預金 毎月25WAON
・その他、信託、ローン、年金振込等でもWAONポイントが付きます。

【ステージ2の特典】
・わくわくデー(毎月5・15・25日)のオートチャージ(イオンカードセレクト限定)が2倍
・他行への振り込み 月3回まで(1回につき216WAON)
・他行ATMでの引き出し 月3回まで(1回につき108WAON)
・他行からの振り込み入金 月3回まで(1回につき50WAON)
・公共料金振り替え 件数×5WAON
・定期預金 毎月50WAON
・その他、信託、ローン、年金振込等でもWAONポイントが付きます。

【ステージ3の特典】
・わくわくデー(毎月5・15・25日)のオートチャージ(イオンカードセレクト限定)が3倍
・他行への振り込み 月5回まで(1回につき216WAON)
・他行ATMでの引き出し 月5回まで(1回につき108WAON)
・他行からの振り込み入金 月5回まで(1回につき50WAON)
・公共料金振り替え 件数×5WAON
・定期預金 毎月100WAON
・その他、信託、ローン、年金振込等でもWAONポイントが付きます。

口座開設

イオン銀行の口座は、普通預金と定期預金または積立定期預金が一体化した総合口座となっており、電子マネーWAONもセットになっています。突然の出費や残高不足でも安心な「当座貸越」機能付きです。

口座開設は2通りです。
1.インストアブランチおよびイオン各店舗に設置された口座開設カウンターで開設する。(窓口受付)
2.インターネットにより資料請求した口座開設申込書と「身分証明書類の写し」および「公共料金の領収済領収書または請求書の原本」を同封して郵送する。

キャッシュカードは、2種類から選べます。また、各種ディズニーデザインもあります。
・「イオンカードセレクト」(年会費、発行手数料が無料)
クレジットカード(ETC専用カードも申込み可能)、キャッシュカード、電子マネーWAONがセットになった特典満載のおすすめのカード。(詳しくは「イオン銀行の主な特徴」をご覧ください)

・「イオンバンクカード」(年会費、発行手数料が無料)
キャッシュカードと電子マネーWAONが1枚になったカードです。

15歳未満の方の場合は、法定代理人の方の同意のもと、親権者の本人確認と併せて口座開設が可能です。

ATM

イオン銀行が提携しているATMです。

・イオン銀行ATM
全国のイオン銀行各店舗、イオンのショッピングセンター、ミニストップ、ダイエー・ピーコックなどの提携スーパーの他、一部の駅や空港などに5167台(2014年6月30日現在)設置しています。
原則年中無休で24時間稼動です。(設置場所の営業時間によります。毎月第2月曜日の1:30から7:00はシステムメンテナンスのため利用できません)
電子マネーWAONの銀行チャージ「現金チャージ」が可能です。
海外発行カード(MasterCard、マエストロ、Visa、シーラス、プラス、銀聯)で日本円の引き出し、残高照会などのサービスが可能です。(一部のATMのみ)
硬貨の取扱いも可能です。(預け入れは出来ません)

(コンビニATM)
・イーネットATM(ファミリーマート、スリーエフなど)
・ローソンATM(ローソンなど)

(銀行ATM)
みずほ銀行、三菱東京UFJ銀行など、全国で約100の銀行、267の信用金庫、134の信用組合、労働金庫のATMでイオン銀行のカードが使えます。(2014年12月5日現在)また、相互にイオン銀行のATMで提携先のカードが使用できます。

ATM手数料

イオン銀行ATMなら、イオン銀行普通預金口座の「引き出し」、「預け入れ」、「残高照会」、イオン銀行口座間での「振り込み」は24時間365日無料です。
○イオン銀行のカードを使い、都市銀行を利用する場合、みずほ銀行と三菱東京UFJ銀行は平日8:45から18:00までが手数料無料になります。

・平日8:45から18:00に無料で引き出し(預け入れ可能な銀行を含む)ができる銀行ATM(一部の銀行では、8:00から無料で引き出しができます)
愛知銀行・池田泉州銀行・ウリィ銀行・大垣共立銀行・海邦銀行・オリックス銀行・香川銀行・関西アーバン銀行・熊本銀行・西京銀行・滋賀銀行・静岡銀行・静岡中央銀行・清水銀行・十六銀行・荘内銀行・親和銀行・スルガ銀行・ソニー銀行・大光銀行・第三銀行・但馬銀行・ちば興銀・中京銀行・筑波銀行・東京都民銀行・東北銀行・徳島銀行・栃木銀行・富山銀行・富山第一銀行・名古屋銀行・百五銀行・福岡銀行・福島銀行・福邦銀行・ブラジル銀行・北都銀行・三重銀行・みずほ銀行・みずほ信託銀行・三菱東京UFJ銀行(五十音順)

・所定の手数料がかかる銀行
青森銀行・秋田銀行・足利銀行・阿波銀行・伊予銀行・岩手銀行・SBJ銀行・愛媛銀行・大分銀行・韓国外換銀行・北九州銀行・北日本銀行・紀陽銀行・京都銀行・近畿大分銀行・京葉銀行・高知銀行・埼玉りそな銀行・山陰合同銀行・シティバンク銀行・七十七銀行・島根銀行・常陽銀行・大東銀行・第四銀行・千葉銀行・中国銀行・東邦銀行・鳥取銀行・トマト銀行・南都銀行・西日本シティ銀行・八十二銀行・東日本銀行・百十四銀行・広島銀行・福井銀行・ホクギン・北洋銀行・北陸銀行・北海道銀行・北國銀行・みちのく銀行・三井住友銀行・三井住友信託銀行・三菱東京UFJ信託銀行・みなと銀行・武蔵野銀行・もみじ銀行・八千代銀行・山形銀行・山口銀行・山梨中央銀行・ゆうちょ銀行・横浜銀行・楽天銀行・りそな銀行・琉球銀行(五十音順)

・信用金庫、信用組合、労働金庫の手数料は、それぞれの定めによりますので、詳しくは各金融機関にてお確かめください。

※「イオン銀行ポイントクラブ」の特典で「他行ATMでの引き出し」時に、WAONポイントがもらえます。

○イーネット、ローソンATM
引き出し、預け入れ共に同じ手数料がかかります。
平日8:45から18:00は108円/回、0:00から8:45と18:00から24:00は216円/回
土・日・祝日0:00から24:00は216円/回(いずれも金額に関係なく)
※ 12月31日~1月3日の手数料は祝日と同じになります。

振り込み手数料

1.イオンカードセレクト、イオンバンクカードを使用したATMでの振り込み
イオン銀行宛は無料です。(金額に関係なく)
・他行宛は216円/回です。(金額に関係なく)

2.現金によるATMでの振り込み(一部のATMで利用可。また、現金での振り込み限度額は10万円です)
・イオン銀行宛で、5万円未満は216円/回、5万円以上は432円/回です。
・他行宛で、5万円未満は432円 /回、5万円以上は648円/回です。

3.イオン銀行ダイレクトでの振り込み(インターネットバンキング、モバイルバンキング)
イオン銀行宛は無料です。(金額に関係なく)
・他行宛は216円/回です。(金額に関係なく)

(注意)店舗では、原則振り込みを受け付けていません。やむを得ず、取り扱いする場合には、ATM(現金)の手数料額+216円(税込)の手数料がかかります。

※「イオン銀行ポイントクラブ」の特典で、「他行への振り込み」「他行からの振り込み」時に、WAONポイントがもらえます。

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