イオンカード決済によるクレジットカード積立で、WAON POINTが貯まる「WealthNavi for AEON CARD」のサービスを紹介します。
イオンクレジットサービスがウェルスナビと業務提携をし、資産運用経験が少ない方でも気軽に始められる「自動でおまかせの資産運用サービス」をイオンカード会員がイオンカード決済による積立で利用できます。一度、積立を設定すると毎月自動で積立します。また、NISAも利用可能です。イオンカード決済が可能となることで、WAON POINTが貯まっていきます。
「WealthNavi」(ウェルスナビ)とはどんなサービスですか?
資産運用を全自動で行う、預かり資産・運用者数が国内No.1(米)のロボアドバイザーです。豊かな将来に向けた資産運用を、誰でもスマホやパソコンで自動で行えます。
(※) 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2022年3月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 モーニングスター社調べ（2022年6月時点）
「WealthNavi（ウェルスナビ）」は、6~7つのETF(※)を通じ、約50カ国、12,000銘柄以上に国際分散投資を行います。幅広い国や地域を投資対象に含めることで、リスクを抑えつつ、世界経済の成長率を上回るリターンを目指します。高度な知識や手間なしに国際分散投資を行うことができます。働く世代が手軽に資産運用を行うことで、10年、20年といった長期的視点での資産形成をサポートします。
(※)ETF（Exchange Traded Fund、上場投資信託）とは証券取引所で取引される投資信託の一種です。
世界中のさまざまな資産を対象にでき非常に多くの銘柄に分散投資が可能という投資信託と同様のメリットがあり、一般的な投資信託より低コストなものが多く、長期運用に適した金融商品であると考えられます
「WealthNavi（ウェルスナビ）」の主な特長
1．全ておまかせの資産運用
ノーベル賞受賞者が提唱した理論などに基づいた世界の富裕層や機関投資家が利用する資産運用アルゴリズムや、最先端の機能で、高度な知識や手間なしに、自動で国際分散投資を行います。利用者はリスク許容度を決定し、入金するだけで手軽に資産運用が開始できます。
2．中長期的に安定的に資産を形成していきたい働く世代へのサービス
ロボアドバイザーが最適ポートフォリオを作成、心理的なミスジャッジに邪魔されることなく適切な資産配分の維持や、為替などのリスクの分散を図る積立投資の継続など合理的な投資行動を実現します。追加投資を行う場合は、入金額と設定しているリスク許容度にあわせ、購入銘柄や数量を自動計算し、最適なポートフォリオへ近づくよう取引を行います。
3．多彩な機能で効果的・効率的な資産運用をサポート
中核となる技術について特許を取得している「リバランス機能付き自動積立」や「自動税金最適化（DeTAX）」機能が、効率的・効果的な資産運用をサポートします。
4．明瞭な手数料、資産運用アルゴリズムもホワイトペーパーで公開
手数料は預かり資産の1％（現金部分を除く、年率、税込1.1%※）のみ。また、資産運用アルゴリズムをホワイトぺーパーで公開しており、ホームページ上でどなたでもご覧できます。
(※)預かり資産が3000万円を超える部分は0.5%（現金部分を除く、年率、税込0.55%）の割引手数料が適用
「WealthNavi（ウェルスナビ）」が選ばれている理由
◆投資のリスクを抑えられる
世界約50カ国1万2,000銘柄に分散して投資を行い、相場下落時のショックを軽減します。
◆世界経済の成長を上回るリターンをめざす
世界全体に投資することで、中長期的に、世界経済の成長を上回るリターンをめざします。
◆難しいことはおまかせできる
忙しくて時間がない方、資産運用の知識がない方でも、簡単に資産運用を行えます。
◆NISAも自動で活用できる
NISAの非課税メリットを自動で活用しながら、将来に向けた資産運用が行えます。
◆安心・安全に使える
大切な資産をお守りするため、さまざまなセキュリティ対策に取り組んでいます。
「WealthNavi for AEON CARD」について
「WealthNavi for AEON CARD」とはウェルスナビ社のロボアドバイザー「WealthNavi」をイオンカードのお客さま向けに提供するサービスです。「WealthNavi」とは、自動で資産運用を行うサービスです。年齢や資産状況などの簡単な質問に答えるだけで、最適な運用プランを作成してくれます。高度なアルゴリズムを用いた投資戦略で、資産配分や商品選定・発注、リバランスなどを、お客さまに代わって行います。
【WealthNavi for AEON CARD】自動積立は、「WealthNavi for AEON CARD」口座に最低投資額（10万円以上）を入金後に利用できるサービスです。決済方法は「イオンカードでのクレジット決済」と「銀行口座からの引き落とし」から選択できます。入金の手間や引き落としの手数料もかからず、定期的な追加投資が自動で行えます。
◆イオンカードで積立ができます
WealthNavi for AEON CARDでの運用開始後、イオンマークのクレジットカードで積立の設定ができます。一度クレカ積立を設定すると、毎月自動で積立を行います。クレカ積立設定額は1万円～5万円/月です。
◆クレカ積立でWAON POINTがたまる
クレカ積立額に応じてWAON POINTがもらえます。クレカ積立を続けると毎月自動でポイントがたまります。200円につき1WAON POINT 例えば毎月3万円の積立で年間1,800WAON POINTになります。
◆NISAもおまかせできる
NISAも利用可能です。非課税メリットを自動で活用しながら、将来に向けた資産運用が行えます。
おまかせNISAは「WealthNavi for AEON CARD」口座開設後のログイン画面から申し込みできます
「WealthNavi forイオン銀行」と「WealthNavi for AEON CARD」の違いについて
「WealthNavi forイオン銀行」はイオン銀行口座をお持ちの方が利用できるサービスです。
「WealthNavi for AEON CARD」はイオンカードをお持ちの方が利用できるサービスです。自動積立の決済方法でイオンカードでのクレジット決済ができる「クレカ積立」の選択が可能です。
【WealthNavi for AEON CARD】幾らから投資できますか
最低投資額は10万円となります。
「WealthNavi for AEON CARD」の申し込み方法
「WealthNavi for AEON CARD」の利用にあたっては、ウェルスナビ株式会社の取引口座の開設が必要です（「WealthNavi for AEON CARD」の口座開設を申し込むと、取引口座はウェルスナビ株式会社に開設されます）。
既にWealthNaviの口座を持っています。「WealthNavi for AEON CARD」の申し込みはできますか
「WealthNavi」から「WealthNavi for AEON CARD」への変更は行っておりません。
利用を希望される場合は、現在の口座を解約のうえ、改めて口座開設の申し込みが必要となります。
登録できるカード、登録できないカードはありますか？
イオンマークのカードで登録が可能です。
ただし、下記のカードは「WealthNavi for AEON CARD」のクレカ積立の対象外です。
・イオンスマートペイカード
・イオンコーポレートカード
・イオンゴールドコーポレートカード
・イオンマイスターカード
・サンデーアグリッシュカード
・イオンデビットカード
・イオン銀行キャッシュ＋デビットカード
・ETCカード
・家族カード
・オフィスマックス法人カード
・ホーマック法人カード
・ホーマックプロカード
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